Koolitame neid, kes otsustavad, ja valgustame neid, kes võtavad kohustusi.
Carmagnole pakub nõustamist ja juhtidele suunatud koolitusi ning viib läbi sihitud auditeid ja äriteabe ülesandeid pankadele, koolidele, kindlustusandjatele, järelevalveasutustele ja ettevõtetele kõikjal maailmas.
Kolm suunda, üks nõudlikkus.
Me ei müü üldist sisu. Iga töö lähtub konkreetse asutuse regulatiivsest tegelikkusest ning rahvusvahelistest standarditest, mis üha enam määravad tema piiriüleseid suhteid, alates usaldatavusnõuetest ja finantskuritegevuse tõkestamisest kuni sanktsioonirežiimide ja korrespondentpankade ootusteni.
Koolitus
Juhtidele suunatud programmid pangandusriskide, rahvusvaheliste maksevoogude uurimise, krüptovarade jälgimise ja piiriülese tegevuse teemadel.
- Riskid ja kontroll
- Vastavus ning rahapesu tõkestamine
- Audit ja IT-audit
- Kontorivõrk ja müük
Nõustamine, audit ja äriteave
Riskianalüüsi ja riskijuhtimise programmide kavandamine ja juhtimine, sihitud auditid ning hoolsusuuringud.
- Riskiprogrammide ülesehitus
- Sihitud audit
- Süvendatud hoolsusuuring
- Küberrisk ja vastupidavus
Rahvusvaheline areng
Toetame partnereid uuele turule sisenemisel ja seal kasvamisel, alates regulatiivsest kaardistusest kuni tegevuse käivitamiseni.
- Turule sisenemine
- Regulatiivne kaardistus
- Vastaspoolte kontroll
- Tegevuse käivitamine
Kolmkümmend neli programmi. Üks kvaliteedistandard.
Standardformaat: kolm päeva, kakskümmend üks tundi, kohapeal, veebis või kombineeritult, inglise või prantsuse keeles. Pikk õpitee: sertifitseeriv eksperdiprogramm rahanduse ja pangandusriskide alal, kestusega viisteist kuni kaheksateist päeva, mis lõpeb kaitsmisega komisjoni ees.
Riskid ja kontroll
Strateegiline riskijuhtimine, Eksperdiprogramm: pangandusrahandus ja riskid
Vastavus ja finantskuriteod
Rahapesu tõkestamine: raamistiku audit ja tugevdamine, Vastavus ja sisekontroll pangas, Panganduse vastavusjuhtimise valdamine
Õigus ja kohustused
Pangaõiguse praktika: kliendisuhte riski ennetamine, Finantsõiguse alused: turud ja osalejad
Finants, ALM ja tulemuslikkus
Varade ja kohustuste juhtimine, Panga finantskontroll ja tulemuslikkus, Finantseerimistehingute tasuvusnäitajad: RAROC ja EVA
Kogenud praktikute kollektiiv.
Carmagnole koondab kogenud spetsialiste, kellel on viisteist kuni kakskümmend viis aastat suurtes rahvusvahelistes ettevõtetes ja riigiasutustes omandatud kogemust pangandusriskide, siseauditi, vastavuskontrolli, makseinfrastruktuuri ja majandusluure valdkonnas. Töö piiritlejad ja teostajad on samad inimesed. Töötame inglise ja prantsuse keeles.
Tallinn
Ahtri tn 12, Kesklinna linnaosa, 15551 Tallinn, Harju maakond, Eesti. Registrikood 17131338, KMKR EE102814152.
Libreville
Impasse Edowangani, Libreville, Gabon. Meie tegevusbaas Kesk- ja Lääne-Aafrika tööde jaoks.
Analüüsid praktikast.
Kes maksab kinni korrespondendi lahkumise
Suur rahvusvaheline pank sulgeb respondentkonto paari minutiga komitee päevakorrapunktina ja kirjutab selle portfellihalduse alla. Arve saabub aastaid hiljem Douala või Abidjani järelevalveametniku lauale, keda ei küsitud ja kellel puudub instrument vastamiseks.
Mida avalik pearaamat stabiilmündi makse kohta ei ütle
2025. aastal liikus 84 protsenti registreeritud ebaseaduslikust ahelamahust stabiilmüntides ja iga selline ülekanne jääb igaühele nähtavaks. See kooslus selgitab uurimistöö tegelikku kulgu tunduvalt vähem, kui vastavuskomiteedes eeldatakse.
Kaust on valmis, kontroll ei ole: mida järelevalve teise liini juures tegelikult testib
EKP 2025. aasta SREP-tsüklis moodustas sisejuhtimine 17% kõigist kvalitatiivsetest meetmetest ja mitte ükski oluline krediidiasutus ei saanud selles elemendis paremat hinnet kui 2-. Põhjus ei ole puuduvad protseduurid, vaid see, et asutused panevad kokku esitluskõlbliku kausta seal, kus järelevalve testib toimivat kontrolli.