Nous formons ceux qui décident, nous éclairons ceux qui engagent.
Carmagnole propose un accompagnement et des formations destinées aux dirigeants et conduit des audits ciblés et des missions de renseignement d'affaires pour les banques, les écoles, les assureurs, les régulateurs et les entreprises, partout dans le monde.
Trois pratiques, une même exigence.
Nous ne vendons pas de contenu sur étagère. Chaque mission part de la réalité réglementaire de l'institution que nous avons en face de nous et des standards internationaux qui régissent désormais ses relations transfrontalières, des exigences prudentielles et de la lutte contre la criminalité financière jusqu'aux régimes de sanctions et aux attentes des correspondants bancaires.
Formation
Programmes pour dirigeants sur les risques bancaires, les investigations sur les flux financiers internationaux, le traçage des crypto-actifs et les opérations transfrontalières.
- Risques et contrôle
- Conformité et LCB-FT
- Audit et audit informatique
- Réseau et commercial
Conseil, audit et renseignement d'affaires
Conception et pilotage de programmes d'analyse et de gestion des risques, missions d'audit ciblées et due diligences.
- Programmes de risques
- Audit ciblé
- Due diligence renforcée
- Risque cyber et résilience
Développement international
Nous accompagnons nos partenaires qui abordent un nouveau marché ou y montent en puissance, de la cartographie réglementaire au déploiement opérationnel.
- Accès au marché
- Cartographie réglementaire
- Sélection des contreparties
- Mise en place opérationnelle
Trente-quatre programmes. Une seule exigence.
Format standard : trois jours, soit vingt et une heures, en présentiel, à distance ou en format mixte, en anglais ou en français. Parcours long : un programme expert certifiant en finance et risques bancaires, de quinze à dix-huit jours, sanctionné par une soutenance devant un jury.
Risques et contrôle
Management stratégique des risques, Parcours expert : finance et risques bancaires
Conformité et criminalité financière
Lutte anti blanchiment : auditer et renforcer votre dispositif, Conformité et contrôle interne bancaire
Juridique et engagements
Pratique du droit bancaire : prévenir le risque de la relation client, Fondamentaux du droit financier : marchés et acteurs
Finance, ALM et performance
Gestion actif passif, Contrôle de gestion et performance bancaire
Un collectif d'intervenants expérimentés.
Carmagnole réunit des intervenants expérimentés, forts de quinze à vingt-cinq ans d'expérience acquise au sein de grands groupes internationaux et d'institutions étatiques : risques bancaires, audit interne, conformité, infrastructures de paiement, intelligence économique. Celui qui cadre la mission est celui qui la mène. Nous travaillons en anglais et en français.
Tallinn
Ahtri tn 12, Kesklinna linnaosa, 15551 Tallinn, Harju maakond, Estonie. Code registre 17131338, TVA EE102814152.
Libreville
Impasse Edowangani, Libreville, Gabon. Notre base opérationnelle pour les missions en Afrique centrale et de l'Ouest.
Analyses de terrain.
Qui paie le départ d'un correspondant
Une grande banque internationale clôt un compte de correspondance en quelques minutes de comité et l'inscrit au chapitre de la gestion de portefeuille. La facture se présente des années plus tard sur le bureau d'un superviseur à Douala ou à Abidjan, qui n'a jamais été consulté et ne dispose d'aucun instrument pour y répondre.
Ce qu'un registre public ne dira pas d'un paiement en stablecoin
En 2025, les stablecoins ont porté 84 % des volumes illicites recensés sur les chaînes publiques, et chacun de ces transferts demeure consultable par n'importe qui. Cette conjonction éclaire beaucoup moins le travail d'enquête que ne le supposent la plupart des comités de conformité.
Le dossier est prêt, le contrôle ne l'est pas : ce que le superviseur teste en deuxième ligne
La gouvernance interne a concentré 17 % des mesures qualitatives du SREP 2025 de la BCE, et aucun établissement important n'y obtient mieux que 2-. Ce n'est pas une affaire de procédures manquantes : les établissements constituent un dossier présentable là où le superviseur teste un contrôle qui fonctionne.